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第一章 引言1

第一节 问题的提出3

第二节 适当性义务理论研究概况及评价7

一、适当性义务的理论基础7

二、其他国家和地区的适当性义务制度11

三、我国金融机构适当性义务制度的研究现状15

第三节 研究意义18

第二章 适当性义务概述25

第一节 适当性义务发生的特殊领域：金融产品销售概述27

一、金融产品27

二、金融产品的销售行为33

三、不当销售行为37

四、不当销售的责任主体辨析——中介机构与卖方机构41

第二节 金融产品销售中的适当性义务44

一、适当性45

二、适当性何以成为一种义务——基于义务要件的分析48

三、适当性义务的合理性——基于信息理论新发展的思考54

第三章 适当性义务的发展与比较分析63

第一节 美国的适当性义务制度：碎片化的规则构成67

第二节 英国的适当性义务制度：整合立法下的一般规则72

第三节 欧盟的适当性义务制度：兼顾安全与自由的交易规则76

第四节 国际组织中的适当性义务制度：趋同的认知与义务要求81

小结85

第四章 适当性义务的法律性质87

第一节 合同义务：源于适用性义务的类推89

一、从适用性到适当性——基于逻辑的分析89

二、从适用性到适当性——基于经验的梳理92

三、将适当性义务视为合同义务的质疑与思考102

第二节 信义义务：适当性义务的高级标准106

一、信义义务107

二、适当性是信义义务的内在要求110

三、将适当性义务视为信义义务的质疑与思考123

第三节 诚信义务：适当性义务与我国法的结合125

一、诚信义务126

二、诚信义务在金融产品销售领域的具体化——适当性义务130

三、当前的适当性义务：与实定法的结合144

四、应然的适当性义务：向法定义务的转化152

第五章 适当性义务的主体155

第一节 适当性义务的主体——其他国家的制度借鉴158

一、美国的适当性义务：针对证券经纪商的义务158

二、欧盟的适当性义务：针对投资公司与部分保险公司的义务165

三、英国的适当性义务：针对金融产品销售者的义务167

第二节 适当性义务的主体——我国的金融机构分析169

一、商业银行169

二、保险机构181

三、证券公司192

四、期货公司199

五、其他金融机构202

小结205

第六章 适当性义务的对象209

第一节 其他国家的经验与做法：客户分类211

第二节 我国的金融客户与客户分类方法216

一、专业客户217

二、非专业客户221

三、特殊客户227

小结231

第七章 适当性义务的规范行为模式235

第一节 其他国家适当性义务所确定的规范行为模式237

一、美国法的规定238

二、欧盟法的规定242

第二节 我国适当性义务的规范行为模式245

一、存在推荐时的规范行为模式249

二、不存在推荐时的规范行为模式267

小结269

第八章 违反适当性义务的法律责任271

第一节 民事责任273

一、民事责任概述275

二、侵权责任276

三、缔约过失责任291

四、违约责任295

第二节 行政责任与刑事责任298

一、行政责任298

二、刑事责任301

第九章 我国适当性义务法律规则的完善303

第一节 现行规则体系中的适当性义务305

一、市场准入型适当性规则306

二、适当性义务制度309

第二节 现行规则体系存在的问题与改进建议315

第三节 整合金融产品销售立法的未来展望319

第十章 结论323

参考文献328

后记346