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第一章 商业银行经营管理概论1

第一节 商业银行概说：从金匠的故事说起1

第二节 商业银行发展简史4

第三节 商业银行经营的经济学分析7

第四节 商业银行经营管理概述9

第五节 商业银行经营原则13

第六节 商业银行经营管理的理论沿革14

本章小结16

思考题17

第二章 商业银行的组织形式与模式选择18

第一节 商业银行的设立18

第二节 商业银行外部组织形式22

第三节 商业银行的有限服务设施26

第四节 商业银行内部组织形式与结构28

第五节 商业银行经营模式34

本章小结36

思考题37

附录2—1 商业银行的设立和组织机构37

第三章 商业银行竞争力与竞争环境39

第一节 商业银行竞争力因素分析39

第二节 我国商业银行的行业竞争环境42

第三节 我国商业银行的外部竞争环境47

第四节 第三方支付的发展与冲击49

第五节 商业银行经营的监管环境53

本章小结55

思考题56

附录3—1 美国银行业监管大事记56

第四章 商业银行资产业务58

第一节 商业银行资产负债表概说58

第二节 商业银行的贷款结构与期限61

第三节 商业银行证券投资业务64

第四节 商业银行现金类资产68

第五节 商业银行的其他类资产70

本章小结72

思考题73

附录4—1 摩根大通合并资产负债表73

第五章 商业银行负债业务75

第一节 商业银行负债业务概说75

第二节 商业银行的客户存款业务77

第三节 商业银行的主动负债业务81

第四节 商业银行的其他类负债86

第五节 商业银行的表外业务87

本章小结90

思考题90

第六章 商业银行资本管理91

第一节 商业银行资本及其构成91

第二节 商业银行的资本充足性管理96

第三节 商业银行的资本结构管理107

第四节 案例：次贷危机下美国商业银行资产负债管理及调整111

本章小结114

思考题115

附录6—1 压力测试与商业银行的资本管理115

第七章 商业银行中间业务120

第一节 商业银行中间业务概述120

第二节 商业银行理财业务125

第三节 商业银行支付业务127

第四节 商业银行代理业务131

第五节 商业银行信托及其他业务134

本章小结137

思考题138

第八章 商业银行绩效分析139

第一节 商业银行利息收入与利差139

第二节 商业银行营业成本与税金143

第三节 商业银行利润表145

第四节 商业银行的财务比率147

第五节 应用举例：中国工商银行主要财务指标计算152

第六节 商业银行财务分析的内容与方法155

本章小结158

思考题158

附录8—1 美国摩根大通银行损益表159

第九章 商业银行机构估值160

第一节 企业估值基本方法160

第二节 银行机构的估值方法163

第三节 净资产现金流量的分析与预测165

第四节 银行估值难度与陷阱167

本章小结170

思考题171

第十章 商业银行风险管理概论172

第一节 商业银行风险概述172

第二节 基于商业银行视角的风险因素174

第三节 商业银行风险管理演变177

第四节 金融衍生品与商业银行风险管理179

第五节 美国金融改革法案的主要措施184

本章小结186

思考题186

第十一章 商业银行信用风险管理187

第一节 商业银行信用风险概述188

第二节 信用风险的分析方法191

第三节 信用风险管理的数量方法196

第四节 衍生品与信用风险管理202

第五节 案例：贝尔·斯登的不归之路203

本章小结205

思考题206

第十二章 商业银行市场风险管理207

第一节 商业银行市场风险管理概述208

第二节 商业银行利率风险概述214

第三节 利率风险测度217

第四节 利率风险管理223

第五节 外汇风险概述227

第六节 外汇风险管理技术230

第七节 外汇风险VaR计算举例232

本章小结234

思考题234

第十三章 商业银行流动性风险管理236

第一节 流动性风险管理概述236

第二节 案例：次贷危机下商业银行的流动性困境239

第三节 流动性风险测算243

第四节 商业银行流动性风险管理方法245

第五节 我国商业银行流动性风险管理249

本章小结252

思考题253

第十四章 商业银行营销管理254

第一节 商业银行营销管理概述254

第二节 市场细分与商业银行市场定位258

第三节 商业银行营销战略261

第四节 商业银行营销组合262

第五节 商业银行形象识别系统265

本章小结266

思考题266

附录14—1 客户分类与盈利性研究267

附录14—2 外资银行在中国的营销策略269

第十五章 商业银行产品及定价管理271

第一节 商业银行产品概述271

第二节 商业银行产品策略273

第三节 商业银行产品开发理论276

第四节 商业银行产品定价管理278

本章小结289

思考题289

第十六章 商业银行国际业务发展290

第一节 国际银行业务发展概述290

第二节 国际银行业务特点296

第三节 国际银行机构的组织形式297

第四节 案例：国际大银行的跨国银行业务300

第五节 我国商业银行国际业务与人民币国际化302

本章小结303

思考题303

参考文献304